Unsere Beratungsmethodik im Detail
Bei brenaloqiv folgen wir einem strukturierten, aber flexiblen Ansatz, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Unsere Methodik kombiniert fundierte Analysen mit persönlicher Betreuung. Wir beginnen mit einem ausführlichen Kennenlerngespräch, in dem wir Ihre Ziele und Ihre aktuelle Situation erfassen. Anschließend führen wir eine detaillierte Bestandsaufnahme durch und entwickeln gemeinsam mit Ihnen realistische Strategien. Regelmäßige Überprüfungen stellen sicher, dass Ihre Planung aktuell bleibt und an veränderte Umstände angepasst wird.
Unser Team
Erfahrene Fachleute, die sich für Ihre Zukunft einsetzen
Dr. Stefan Hoffmann
Leitender Finanzplaner
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München
Deutsche Finanzberatung AG
Fachliche Kompetenzen
Methoden
Auszeichnungen
Auszeichnung als Top-Berater 2023
Über 400 erfolgreich betreute Klienten
Autor von Fachartikeln zu Finanzplanung
Zertifizierungen
Stefan bringt über 20 Jahre Erfahrung in der Finanzplanung mit und hat zahlreichen Klienten geholfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Seine analytische Denkweise kombiniert er mit empathischer Beratung.
Stefan leitet unser Team mit einer klaren Vision: Klienten sollen fundierte Entscheidungen treffen können und sich dabei sicher fühlen. Seine Expertise umfasst alle Bereiche der Finanzplanung, von Altersvorsorge über Vermögensaufbau bis hin zu komplexen steuerlichen Fragestellungen. Dabei legt er größten Wert auf verständliche Kommunikation und transparente Prozesse. Seine analytischen Fähigkeiten helfen, auch komplizierte Situationen zu strukturieren und Lösungen zu entwickeln.
Julia Meier
Senior Finanzberaterin
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Mannheim
Sparkasse München
Fachliche Kompetenzen
Methoden
Auszeichnungen
Höchste Kundenzufriedenheit im Team
Über 300 betreute Familien
Workshop-Leiterin für Finanzbildung
Zertifizierungen
Julia ist spezialisiert auf die Beratung junger Familien und Selbstständiger. Ihre praktische Herangehensweise und ihre Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu erklären, schätzen ihre Klienten besonders.
Julia versteht es, sich in die Lebenssituation ihrer Klienten hineinzuversetzen. Sie weiß, dass besonders junge Familien und Selbstständige vor besonderen Herausforderungen stehen. Mit ihrer strukturierten, aber flexiblen Herangehensweise entwickelt sie Lösungen, die sowohl praktikabel als auch nachhaltig sind. Ihre Kommunikationsstärke sorgt dafür, dass Klienten sich verstanden und gut betreut fühlen. Julia nimmt sich Zeit für Fragen und erklärt Zusammenhänge geduldig.
Michael Weber
Finanzberater
Bachelor in Finanzwirtschaft Frankfurt School of Finance
Commerzbank AG
Fachliche Kompetenzen
Methoden
Auszeichnungen
Spezialist für Vertragsoptimierung
Über 200 erfolgreiche Analysen
Zertifizierungen
Michael unterstützt Klienten bei der Optimierung ihrer bestehenden finanziellen Strukturen. Seine detailorientierten Analysen und seine ruhige Art schaffen Vertrauen und Klarheit.
Michael hat ein besonderes Talent dafür, verborgene Optimierungspotenziale in bestehenden Verträgen und Strukturen zu identifizieren. Seine gründlichen Analysen helfen Klienten dabei, unnötige Kosten zu vermeiden und ihre Ressourcen effizienter einzusetzen. Dabei arbeitet er stets transparent und erklärt jeden Schritt nachvollziehbar. Seine ruhige und geduldige Art schafft eine angenehme Atmosphäre, in der Klienten sich wohlfühlen und offen über ihre Situation sprechen können.
Anna Schmidt
Finanzberaterin
Master in Finance Goethe-Universität Frankfurt
DZ Bank AG
Fachliche Kompetenzen
Methoden
Auszeichnungen
Spezialistin für Berufseinsteiger
Über 150 betreute junge Klienten
Zertifizierungen
Anna begleitet insbesondere Berufseinsteiger und junge Erwachsene auf ihrem Weg zu finanzieller Selbstständigkeit. Ihre verständliche und motivierende Art hilft, den Einstieg in die Finanzplanung zu erleichtern.
Anna weiß aus eigener Erfahrung, wie überwältigend finanzielle Themen am Anfang sein können. Deshalb legt sie besonderen Wert darauf, ihre Klienten Schritt für Schritt an die wichtigsten Aspekte heranzuführen. Sie erklärt Zusammenhänge in einfacher Sprache und motiviert dazu, frühzeitig mit der Planung zu beginnen. Ihre positive und zugängliche Art macht es besonders jungen Menschen leicht, sich mit ihren Fragen an sie zu wenden.
Unser Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung – wir führen Sie strukturiert durch alle Phasen Ihrer Finanzplanung und passen den Prozess an Ihre individuellen Bedürfnisse an.
Erstkontakt und Kennenlernen
Im ersten Schritt lernen wir uns gegenseitig kennen. Sie erzählen uns von Ihren Zielen und Ihrer aktuellen Situation.
Das Erstgespräch ist unverbindlich und dient dazu, Ihre Erwartungen zu klären und unsere Arbeitsweise vorzustellen. Wir nehmen uns Zeit, um Ihre Fragen zu beantworten und gemeinsam zu entscheiden, ob eine Zusammenarbeit für Sie sinnvoll ist. Sie erhalten einen Überblick über den weiteren Ablauf und die nächsten Schritte.
Umfassende Bestandsaufnahme
Wir erfassen detailliert Ihre finanzielle Situation, einschließlich Einkommen, Ausgaben, bestehender Verträge und Vermögenswerte.
In dieser Phase sammeln wir alle relevanten Informationen, um ein vollständiges Bild Ihrer Situation zu erhalten. Sie stellen uns die notwendigen Unterlagen zur Verfügung, und wir analysieren diese sorgfältig. Diese Bestandsaufnahme bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte und ermöglicht es uns, maßgeschneiderte Empfehlungen zu entwickeln. Wir besprechen auch Ihre langfristigen Ziele und Prioritäten.
Analyse und Strategieentwicklung
Basierend auf den gesammelten Informationen führen wir eine detaillierte Analyse durch und entwickeln individuelle Strategien.
Wir identifizieren Stärken, Schwächen und Potenziale in Ihrer aktuellen finanziellen Struktur. Verschiedene Szenarien werden durchgespielt, um die bestmöglichen Ansätze zu finden. Dabei berücksichtigen wir Ihre persönlichen Präferenzen und Risikobereitschaft. Am Ende dieser Phase präsentieren wir Ihnen unsere Empfehlungen in einem ausführlichen Gespräch und erklären alle Optionen transparent. Sie erhalten eine schriftliche Dokumentation zur Nachvollziehbarkeit.
Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen
Gemeinsam setzen wir die vereinbarten Schritte um und begleiten Sie bei der Implementierung der Strategie.
In dieser Phase geht es darum, die entwickelten Strategien in die Praxis umzusetzen. Wir unterstützen Sie bei administrativen Aufgaben, der Einrichtung notwendiger Strukturen und der Anpassung bestehender Verträge. Sie behalten dabei stets die Kontrolle und entscheiden, welche Maßnahmen Sie umsetzen möchten. Wir stehen Ihnen bei Fragen zur Verfügung und stellen sicher, dass alles reibungslos verläuft.
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung
Finanzplanung ist ein kontinuierlicher Prozess. Wir überprüfen regelmäßig Ihre Strategie und passen sie bei Bedarf an.
Nach der initialen Umsetzung bleiben wir an Ihrer Seite. Mindestens einmal jährlich führen wir eine Überprüfung durch, um sicherzustellen, dass Ihre Planung noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt. Bei größeren Veränderungen können Sie sich jederzeit an uns wenden. Diese langfristige Begleitung stellt sicher, dass Ihre Strategie mit Ihrem Leben mitwächst und Sie flexibel auf neue Herausforderungen reagieren können. Vertrauen und Kontinuität sind uns wichtig.
Unser Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur langfristigen Begleitung – wir führen Sie strukturiert durch alle Phasen Ihrer Finanzplanung und passen den Prozess an Ihre individuellen Bedürfnisse an.
Unser Ansatz
Was unsere Beratung von anderen unterscheidet